Imhoff Conseils

Stéphanie IMHOFF - Conseiller en Gestion de Patrimoine

REUSSIR TOUS VOS PROJETS ET OBJECTIFS DE VIE

Vous êtes à la recherche de conseils personnalisés en matière d’investissement, de gestion patrimoniale ? C’est une démarche pertinente pour optimiser vos finances et atteindre vos objectifs de vie.

En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, je suis en mesure, grâce à mon expertise et mon expérience, de vous accompagner pour créer ou développer votre patrimoine en utilisant les meilleures stratégies.

Les rendez-vous sont réalisés en cabinet, à domicile ou en visioconférence.

Comment se déroule mon accompagnement ? :

1er contact

Lors de notre première rencontre, nous aurons l'occasion de définir ensemble tous vos objectifs. Certains aspects, comme votre situation personnelle, familiale et matrimoniale, ainsi que votre niveau de tolérance au risque, sont essentiels pour que je puisse réaliser une analyse complète.

2nd rendez-vous

Et ensuite ? En fonction de votre profil d'investisseur, de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque et de vos objectifs, un bilan sera réalisé et des recommandations d'investissement seront présentées. Les préconisations ainsi que le bilan vous sont OFFERTS.

3eme rendez-vous

Si vous choisissez de poursuivre la démarche, nous pourrons ensemble lors de ce rendez-vous discuter des solutions proposées et sélectionnées celles qui vous conviennent. Aucun frais retenu si vous souhaitez ne pas donner suite, aucun engagement.

La mise en place

Ce rendez-vous sera le moment de passer à l'action et de mettre en place les solutions retenues. Ensuite nous ferons un point ensemble chaque année à venir, afin d'assurer que votre stratégie patrimoniale évolue en fonction de vos besoins et des changements de votre situation.

CONSTRUIRE SON PATRIMOINE :

de connaissances

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de patience

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de stratégies

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CREER, DEVELOPPER SON PATRIMOINE

REVENUS COMPLEMENTAIRES / REVENUS PASSIFS

Diversification des sources de revenus : En ayant des revenus provenant de différentes sources, vous réduisez votre risque financier. Si l’une de vos sources de revenus diminue ou disparaît, vous avez encore d’autres flux de revenus pour vous soutenir.
Création de richesse à long terme : Les revenus passifs peuvent contribuer à la croissance de votre patrimoine au fil du temps, surtout si vous réinvestissez ces revenus pour les faire fructifier davantage.
Planification de la retraite : En créant des revenus passifs, vous pouvez vous constituer une source de revenu stable pour la retraite, ce qui peut vous aider à maintenir votre qualité de vie sans dépendre uniquement de vos économies ou de votre pension de retraite.

Différents types d’investissements permettent de percevoir des revenus complémentaires.

DEVELOPPER SON PATRIMOINE

La gestion de patrimoine, l’investissement ne s’improvise pas, c’est un métier.

Chaque client est unique. Nous avons tous des objectifs, des besoins différents, mes conseils sont adaptés à votre situation à vous !

Que ce soit pour préparer un voyage, votre retraite, financer les études de vos enfants…..tout objectif doit être analysé et les risques mesurés en conséquence.

Il n’y a pas de petits projets, ni de petits épargnants.

Vous seriez très certainement surpris de voir qu’avec une faible épargne mensuelle on peut obtenir des résultats probants et réaliser beaucoup de ses rêves, de ses objectifs.

L’important c’est d’avoir les outils pour justement savoir comment les préparer pour pouvoir les réaliser ! Et c’est justement là mon métier.

PROTEGER SON PATRIMOINE

TRANSMISSION

Se constituer un patrimoine est une étape importante, mais pouvoir le transmettre à ses enfants peut également revêtir une grande importance pour vous. Cependant, la fiscalité liée à cette transmission peut souvent être lourde.

En fonction de vos souhaits et de la nature de votre patrimoine à transmettre, qu’il s’agisse de votre patrimoine personnel, de sociétés ou d’autres actifs, je suis en mesure de vous fournir des conseils avisés pour optimiser cette transmission et minimiser les implications fiscales.

DEFISCALISER ET AUGMENTER SON PATRIMOINE

Réduction de la charge fiscale :
En utilisant des dispositifs de défiscalisation légaux et adaptés, vous pouvez réduire le montant de vos impôts, ce qui libère des fonds pour d’autres utilisations ou investissements.
Augmentation du patrimoine :
En réduisant vos impôts, vous conservez plus d’argent, ce qui peut être réinvesti pour accroître votre patrimoine, que ce soit par l’acquisition de biens immobiliers, l’investissement dans des fonds, ou d’autres stratégies d’investissement.
Optimisation financière :
La défiscalisation peut également vous aider à optimiser votre situation financière en ajustant votre patrimoine et vos flux de trésorerie de manière à maximiser les avantages fiscaux tout en répondant à vos objectifs financiers à long terme.

4. Encouragement à l’investissement :
Les dispositifs de défiscalisation sont souvent conçus pour encourager certains types d’investissement qui peuvent être bénéfiques pour l’économie, tels que l’investissement dans des entreprises innovantes, le logement social, ou les énergies renouvelables.
5. Planification successorale :
La défiscalisation peut également être utilisée dans le cadre d’une planification successorale pour optimiser la transmission de patrimoine et minimiser les droits de succession pour vos héritiers.

Défiscaliser peut contribuer à une meilleure gestion de votre patrimoine, à une optimisation de votre situation financière et à la réalisation de vos objectifs à long terme.

Il existe de nombreuses stratégies pour réduire sa fiscalité, il y en a certainement une faite pour vous.

Investir pour développer son patrimoine, oui, mais si vous n’étiez plus en mesure de faire face à vos engagements ?

La maladie, un accident…..peuvent mettre à mal vos sources de revenus. A moyen, long terme vous pouvez rencontrer des difficultés pour assumer vos charges personnelles, charges professionnelles….

La constitution de son patrimoine passe aussi par sa protection. Ne négligez pas ce point, je vous conseillerai également sur les stratégies à adopter pour vous prémunir des aléas de la vie.

PROTECTION ET PREVOYANCE

ASSURANCE-VIE

protection financière à long terme, tant pour l’assuré que pour ses bénéficiaires désignés, en cas de décès.
accumuler un capital de façon progressive et sécurisée grâce aux versements réguliers ou aux primes uniques.
avantages fiscaux attrayants, les gains réalisés sur le contrat peuvent être exonérés d’impôt, et les bénéficiaires peuvent recevoir le capital décès sans imposition.
l’assurance vie offre une grande flexibilité. Les souscripteurs peuvent choisir parmi une variété d’options de placement, allant des fonds en euros sécurisés aux unités de compte plus dynamiques, en fonction de leur profil de risque et de leurs objectifs financiers.
L’assurance vie peut également servir d’outil de transmission de patrimoine.Elle permet de transmettre un capital à ses proches dans des conditions avantageuses sur le plan fiscal, tout en bénéficiant d’une certaine confidentialité et d’une souplesse dans la désignation des bénéficiaires.
Néanmoins tous les produits ne sont pas équivalents, et le choix de son contrat d’assurance-vie doit être étudié à différents niveaux pour faire un choix judicieux et qui vous correspond.

Avis Clients

Stéphanie IMHOFF – CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE -Membre de la CNCIF, mandataire d’intermédiaire d’assurance, Intermédiaire en Opération de Banque et Services de Paiement immatriculé à l’ORIAS N°190004692; RCS Lyon 851 062 646;https://www.orias.fr, sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution – ACPR, 61 rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9 Garantie financière délivrée par Covéa Risks, 19-21 allées de l’Europe – 92110 Clichy