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Vous êtes à la recherche de conseils personnalisés en matière d’investissement, de gestion patrimoniale ? C’est une démarche pertinente pour optimiser vos finances et atteindre vos objectifs de vie.
En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine, je suis en mesure, grâce à mon expertise et mon expérience, de vous accompagner pour créer ou développer votre patrimoine en utilisant les meilleures stratégies.
Les rendez-vous sont réalisés en cabinet, à domicile ou en visioconférence.
Comment se déroule mon accompagnement ? :
Lors de notre première rencontre, nous aurons l'occasion de définir ensemble tous vos objectifs. Certains aspects, comme votre situation personnelle, familiale et matrimoniale, ainsi que votre niveau de tolérance au risque, sont essentiels pour que je puisse réaliser une analyse complète.
Et ensuite ? En fonction de votre profil d'investisseur, de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque et de vos objectifs, un bilan sera réalisé et des recommandations d'investissement seront présentées. Les préconisations ainsi que le bilan vous sont OFFERTS.
Si vous choisissez de poursuivre la démarche, nous pourrons ensemble lors de ce rendez-vous discuter des solutions proposées et sélectionnées celles qui vous conviennent. Aucun frais retenu si vous souhaitez ne pas donner suite, aucun engagement.
Ce rendez-vous sera le moment de passer à l'action et de mettre en place les solutions retenues. Ensuite nous ferons un point ensemble chaque année à venir, afin d'assurer que votre stratégie patrimoniale évolue en fonction de vos besoins et des changements de votre situation.
La gestion de patrimoine, l’investissement ne s’improvise pas, c’est un métier.
Chaque client est unique. Nous avons tous des objectifs, des besoins différents, mes conseils sont adaptés à votre situation à vous !
Que ce soit pour préparer un voyage, votre retraite, financer les études de vos enfants…..tout objectif doit être analysé et les risques mesurés en conséquence.
Il n’y a pas de petits projets, ni de petits épargnants.
Vous seriez très certainement surpris de voir qu’avec une faible épargne mensuelle on peut obtenir des résultats probants et réaliser beaucoup de ses rêves, de ses objectifs.
L’important c’est d’avoir les outils pour justement savoir comment les préparer pour pouvoir les réaliser ! Et c’est justement là mon métier.
Se constituer un patrimoine est une étape importante, mais pouvoir le transmettre à ses enfants peut également revêtir une grande importance pour vous. Cependant, la fiscalité liée à cette transmission peut souvent être lourde.
En fonction de vos souhaits et de la nature de votre patrimoine à transmettre, qu’il s’agisse de votre patrimoine personnel, de sociétés ou d’autres actifs, je suis en mesure de vous fournir des conseils avisés pour optimiser cette transmission et minimiser les implications fiscales.
4. Encouragement à l’investissement :
Les dispositifs de défiscalisation sont souvent conçus pour encourager certains types d’investissement qui peuvent être bénéfiques pour l’économie, tels que l’investissement dans des entreprises innovantes, le logement social, ou les énergies renouvelables.
5. Planification successorale :
La défiscalisation peut également être utilisée dans le cadre d’une planification successorale pour optimiser la transmission de patrimoine et minimiser les droits de succession pour vos héritiers.
Défiscaliser peut contribuer à une meilleure gestion de votre patrimoine, à une optimisation de votre situation financière et à la réalisation de vos objectifs à long terme.
Il existe de nombreuses stratégies pour réduire sa fiscalité, il y en a certainement une faite pour vous.
Investir pour développer son patrimoine, oui, mais si vous n’étiez plus en mesure de faire face à vos engagements ?
La maladie, un accident…..peuvent mettre à mal vos sources de revenus. A moyen, long terme vous pouvez rencontrer des difficultés pour assumer vos charges personnelles, charges professionnelles….
La constitution de son patrimoine passe aussi par sa protection. Ne négligez pas ce point, je vous conseillerai également sur les stratégies à adopter pour vous prémunir des aléas de la vie.
Néanmoins tous les produits ne sont pas équivalents, et le choix de son contrat d’assurance-vie doit être étudié à différents niveaux pour faire un choix judicieux et qui vous correspond.
Stéphanie IMHOFF – CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE -Membre de la CNCIF, mandataire d’intermédiaire d’assurance, Intermédiaire en Opération de Banque et Services de Paiement immatriculé à l’ORIAS N°190004692; RCS Lyon 851 062 646;https://www.orias.fr, sous le contrôle de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution – ACPR, 61 rue Taitbout, 75346 Paris Cedex 9 Garantie financière délivrée par Covéa Risks, 19-21 allées de l’Europe – 92110 Clichy