IMHOFF CONSEILS - Stéphanie IMHOFF - Conseiller en Gestion de Patrimoine- CIF

CONSEIL ET ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL PERSONNALISE

J’accompagne les particuliers, entrepreneurs dans la structuration et l’évolution de leur patrimoine, à chaque étape de leur vie avec une approche humaine, rigoureuse et sur mesure.

Conseillère en gestion de patrimoine indépendante (CIF), basée à Corbas en région Rhône-Alpes, j’accompagne des clients partout en France, en présentiel ou à distance.

Je vous aide à clarifier vos choix financiers, à construire une stratégie patrimoniale cohérente et à faire les bons arbitrages, qu’il s’agisse d’investissement financier, immobilier, de préparation de la retraite ou de transmission.

Mon rôle : vous guider avec méthode, clarté et pédagogie, pour vous permettre de prendre des décisions patrimoniales éclairées et sereines.

Les rendez-vous peuvent se tenir :
En cabinet
À domicile
En visioconférence (France entière)

Comment se déroule mon accompagnement ?

Chaque accompagnement débute par un premier échange approfondi, destiné à faire le point sur votre situation patrimoniale, vos objectifs financiers et vos priorités de vie.

À l’issue de cette analyse, nous définissons ensemble une stratégie patrimoniale sur mesure, cohérente avec votre profil d’investisseur, vos objectifs et votre horizon de placement.

Je prends ensuite en charge la mise en œuvre des solutions retenues et vous accompagne dans le temps grâce à un suivi régulier, afin d’ajuster votre stratégie à l’évolution de votre situation et de vos projets.

Votre accompagnement est personnalisé et réalisé dans le respect de votre situation, de votre profil et de vos objectifs et il s’articule autour de plusieurs étapes clés, détaillées ci-dessous :

Premier échange & analyse de votre situation

Lors de notre premier échange, nous prenons le temps d’identifier vos objectifs financiers et patrimoniaux. Nous abordons les éléments clés de votre situation — personnelle, familiale et matrimoniale, vos revenus et charges, ainsi que votre tolérance au risque et votre horizon de placement. Ces éléments me permettent de réaliser une analyse patrimoniale complète et d’identifier les leviers d’optimisation les plus adaptés à votre profil.

Bilan patrimonial et définition de la stratégie

À partir de votre profil d’investisseur et de vos objectifs de vie (préparation de la retraite, optimisation fiscale, constitution ou transmission de patrimoine, investissements immobiliers ou financiers), je réalise un bilan patrimonial complet. Ce bilan donne lieu à des recommandations d’investissement claires, argumentées et cohérentes avec votre situation globale.

Affinage et arbitrage des solutions

Si vous décidez de poursuivre l’accompagnement, nous affinons ensemble la stratégie définie et arbitrons les solutions retenues afin de sélectionner celles qui correspondent le mieux à vos objectifs et à votre situation. Les décisions sont prises en toute transparence, en vous laissant pleinement acteur de vos choix.

Mise en œuvre et suivi dans le temps

Ce rendez-vous marque le passage à l’action : la mise en œuvre concrète de votre stratégie patrimoniale. Je prends en charge la mise en place des solutions retenues, en coordination avec les différents interlocuteurs, afin de sécuriser et structurer vos investissements dans les meilleures conditions. Dans le temps, nous planifions ensemble un rendez-vous de suivi annuel.

Echanger sur ma Situation Patrimoniale

1er échange sans engagement – en toute confidentialité

CONSTRUIRE & FAIRE EVOLUER VOTRE PATRIMOINE PAS A PAS

Vision et Expertise

Accompagnement humain et rigoureux

Approche stratégique personnalisée

CREER, DEVELOPPER SON PATRIMOINE

REVENUS COMPLEMENTAIRES et DIVERSIFICATION PATRIMONIALE

Créer des revenus complémentaires fait partie d’une stratégie patrimoniale équilibrée.
Cela vous permet de diversifier vos sources de revenus, de sécuriser votre avenir financier et de faire croître votre patrimoine dans le temps.

Les revenus passifs issus de l’immobilier, des SCPI, de l’assurance-vie ou d’autres placements financiers contribuent à une croissance durable et peuvent préparer sereinement votre retraite.

💬 Mon rôle : vous aider à mettre en place les solutions adaptées à votre profil.

DEVELOPPER SON PATRIMOINE

La gestion de patrimoine et l’investissement ne s’improvisent pas : c’est un véritable métier.
Mon rôle est de vous accompagner avec clarté, pédagogie et bienveillance, pour développer votre patrimoine selon vos objectifs, vos valeurs et votre rythme de vie.

Préparer votre retraite, financer les études de vos enfants, investir dans l’immobilier ou simplement faire fructifier votre épargne :
chaque projet mérite une stratégie claire et personnalisée.

💬 Mon rôle : vous guider pas à pas pour structurer, développer et faire évoluer votre patrimoine dans la durée, avec confiance et méthode.

PROTEGER SON PATRIMOINE

TRANSMISSION

Se constituer un patrimoine est une étape importante, mais le transmettre dans les meilleures conditions à ses proches l’est tout autant.
Une transmission patrimoniale réussie se prépare, car la fiscalité successorale peut vite devenir lourde sans anticipation.

Anticiper, c’est transmettre sereinement.
Vos souhaits, la nature de vos biens (immobilier, financier, professionnel) et vos valeurs familiales déterminent la stratégie la plus adaptée.

💬 Mon rôle : vous aider à transmettre ce que vous avez construit, dans la sérénité et la clarté.

Investir pour développer son patrimoine, c’est essentiel.
Mais qu’adviendrait -il si, du jour au lendemain, vous ne pouviez plus faire face à vos engagements financiers ? Un accident, une maladie ou un aléa de la vie peuvent fragiliser vos revenus et menacer l’équilibre de votre patrimoine.

Prévoir, c’est aussi protéger. La constitution d’un patrimoine solide passe par la sécurité financière de vous et de vos proches.

Je vous accompagne dans la mise en place de solutions de prévoyances adaptées pour vous protéger en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, maintenir vos revenus et votre niveau de vie, préserver vos projets et ceux de votre famille.

💬 Mon rôle : vous aider à anticiper les imprévus pour construire un avenir serein et durable.

PROTEGER CE QUE VOUS CONSTRUISEZ

ASSURANCE-VIE

L’assurance-vie est un outil incontournable pour protéger, faire fructifier et transmettre votre patrimoine.
Elle allie sécurité, souplesse et avantages fiscaux, tout en s’adaptant à vos objectifs financiers.

Ce placement permet de constituer un capital à votre rythme grâce à des versements libres ou programmés, tout en profitant d’un cadre fiscal avantageux.
En cas de décès, le capital est transmis à vos bénéficiaires dans des conditions fiscales optimisées.

Vous pouvez choisir entre des fonds en euros sécurisés et des unités de compte dynamiques, selon votre profil d’investisseur et votre horizon de placement.

💬 Mon rôle : vous aider à choisir le contrat d’assurance-vie le plus adapté à votre profil, pour en faire un véritable levier de croissance et de sérénité patrimoniale.

La défiscalisation vise à optimiser votre fiscalité dans le cadre d’une stratégie patrimoniale globale, tout en contribuant au développement de votre patrimoine.

En utilisant des dispositifs légaux et adaptés à votre profil, l’optimisation fiscale s’inscrit au service de vos projets et de votre stratégie patrimoniale.

DEFISCALISER

💬 Défiscaliser, c’est avant tout piloter intelligemment votre fiscalité pour investir mieux, diversifier votre patrimoine et préparer l’avenir.

Prendre rendez-vous pour un premier échange

Avis Clients

Toute reproduction, diffusion ou utilisation, même partielle, sans autorisation écrite est strictement interdite.