IMHOFF CONSEILS - Stéphanie IMHOFF - Conseiller en Gestion de Patrimoine- CIF

💫 REUSSIR TOUS VOS PROJETS ET OBJECTIFS DE VIE

Vous cherchez des conseils personnalisés en matière d’investissement ou de gestion de patrimoine ?
C’est une démarche essentielle pour optimiser vos finances, sécuriser votre avenir et atteindre vos objectifs de vie en toute sérénité.

En tant que Conseillère en Gestion de Patrimoine indépendante (CIF), j’accompagne chaque client avec écoute, clarté et bienveillance, afin de construire une stratégie financière sur mesure, adaptée à votre situation, vos valeurs et vos ambitions.

Grâce à mon expertise et mon expérience, je vous aide à créer, développer et protéger votre patrimoine, en vous guidant vers les meilleures solutions d’investissement — qu’elles soient financières ou immobilières.

Les rendez-vous sont possibles :
En cabinet
À domicile
En visioconférence (France entière)

Comment se déroule mon accompagnement ?

Chaque accompagnement débute par une étude patrimoniale gratuite et sans engagement, afin de faire le point sur votre situation financière actuelle, vos projets et vos priorités de vie.

Ensemble, nous définissons une stratégie patrimoniale sur mesure, cohérente avec votre profil d’investisseur, vos objectifs financiers et votre horizon de placement.

Je vous accompagne ensuite étape par étape, de la mise en place des solutions jusqu’au suivi régulier de votre patrimoine, pour garantir que vos choix restent adaptés à vos besoins et à l’évolution de votre situation.

Premier contact : Comprendre votre situation et vos objectifs

Lors de notre premier échange, nous prendrons le temps de définir ensemble vos objectifs financiers et patrimoniaux. Nous aborderons des éléments essentiels tels que votre situation personnelle, familiale et matrimoniale, vos revenus et charges, ainsi que votre tolérance au risque et votre horizon de placement. Ces informations me permettront d’établir une analyse patrimoniale complète et d’identifier les leviers d’optimisation adaptés à votre profil.

Deuxième rendez-vous : Analyse et recommandations personnalisées

En fonction de votre profil investisseur et de vos objectifs de vie (préparation de la retraite, optimisation fiscale, constitution ou transmission de patrimoine, placements immobiliers ou financiers…), je réalise un bilan patrimonial. Des recommandations d’investissement claires et argumentées vous sont présentées. Ce bilan et ces préconisations vous sont entièrement offerts, sans engagement.

Troisième rendez-vous : Choisir vos solutions

Si vous décidez de poursuivre l’accompagnement, nous échangerons ensemble sur les solutions retenues pour définir celles qui vous conviennent le mieux. Chaque décision se prend en toute transparence et autonomie. Aucun frais n’est facturé si vous choisissez de ne pas donner suite — vous restez libre à chaque étape.

Mise en place et suivi dans le temps :

Ce rendez-vous marque le passage à l’action : la mise en place concrète de votre stratégie patrimoniale. Je vous accompagne dans les démarches administratives, financières ou juridiques nécessaires. Par la suite, nous planifions un suivi annuel afin d’ajuster vos placements et vos choix d’investissement en fonction : de vos objectifs de vie qui évoluent, de votre situation financière, des opportunités de marché.

CONSTRUIRE & FAIRE EVOLUER VOTRE PATRIMOINE PAS A PAS

de connaissances

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de patience

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de stratégies

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CREER, DEVELOPPER SON PATRIMOINE

REVENUS COMPLEMENTAIRES - REVENUS PASSIFS

Créer des revenus complémentaires fait partie d’une stratégie patrimoniale équilibrée.
Cela vous permet de diversifier vos sources de revenus, de sécuriser votre avenir financier et de faire croître votre patrimoine dans le temps.

Les revenus passifs issus de l’immobilier, des SCPI, de l’assurance-vie ou d’autres placements financiers contribuent à une croissance durable et peuvent préparer sereinement votre retraite.

💬 Mon rôle : vous aider à mettre en place les solutions adaptées à votre profil pour générer des revenus réguliers, stables et durables.

DEVELOPPER SON PATRIMOINE

La gestion de patrimoine et l’investissement ne s’improvisent pas : c’est un véritable métier.
Mon rôle est de vous accompagner avec clarté, pédagogie et bienveillance, pour développer votre patrimoine selon vos objectifs, vos valeurs et votre rythme de vie.

Préparer votre retraite, financer les études de vos enfants, investir dans l’immobilier ou simplement faire fructifier votre épargne :
chaque projet mérite une stratégie claire et personnalisée.

💬 Mon rôle : vous guider pas à pas pour structurer, développer et faire évoluer votre patrimoine dans la durée, avec confiance et méthode.

PROTEGER SON PATRIMOINE

TRANSMISSION

Se constituer un patrimoine est une étape importante, mais le transmettre dans les meilleures conditions à ses proches l’est tout autant.
Une transmission patrimoniale réussie se prépare, car la fiscalité successorale peut vite devenir lourde sans anticipation.

Anticiper, c’est transmettre sereinement.
Vos souhaits, la nature de vos biens (immobilier, financier, professionnel) et vos valeurs familiales déterminent la stratégie la plus adaptée.

💬 Mon rôle : vous aider à transmettre ce que vous avez construit, dans la sérénité et la clarté.

DEFISCALISER

La défiscalisation permet de réduire votre charge fiscale tout en faisant croître votre patrimoine.
En utilisant des dispositifs légaux et adaptés à votre profil, vous optimisez votre situation financière et libérez des ressources pour vos projets ou vos investissements.

💬 Défiscaliser, c’est avant tout piloter intelligemment votre fiscalité pour investir mieux, diversifier votre patrimoine et préparer l’avenir.

Investir pour développer son patrimoine, c’est essentiel.
Mais qu’adviendrait -il si, du jour au lendemain, vous ne pouviez plus faire face à vos engagements financiers ? Un accident, une maladie ou un aléa de la vie peuvent fragiliser vos revenus et menacer l’équilibre de votre patrimoine.

Prévoir, c’est aussi protéger. La constitution d’un patrimoine solide passe par la sécurité financière de vous et de vos proches.

Je vous accompagne dans la mise en place de solutions de prévoyances adaptées pour vous protéger en cas d’arrêt de travail, d’invalidité ou de décès, maintenir vos revenus et votre niveau de vie, préserver vos projets et ceux de votre famille.

💬 Mon rôle : vous aider à anticiper les imprévus pour construire un avenir serein et durable.

PROTEGER CE QUE VOUS CONSTRUISEZ

ASSURANCE-VIE

L’assurance-vie est un outil incontournable pour protéger, faire fructifier et transmettre votre patrimoine.
Elle allie sécurité, souplesse et avantages fiscaux, tout en s’adaptant à vos objectifs financiers.

Ce placement permet de constituer un capital à votre rythme grâce à des versements libres ou programmés, tout en profitant d’un cadre fiscal avantageux.
En cas de décès, le capital est transmis à vos bénéficiaires dans des conditions fiscales optimisées.

Vous pouvez choisir entre des fonds en euros sécurisés et des unités de compte dynamiques, selon votre profil d’investisseur et votre horizon de placement.

💬 Mon rôle : vous aider à choisir le contrat d’assurance-vie le plus adapté à votre profil, pour en faire un véritable levier de croissance et de sérénité patrimoniale.

Avis Clients

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